W jaki sposób otwarta bankowość może ułatwić płatności i obsługę KSeF?

Wprowadzenie w Polsce obowiązku korzystania z KSeF będzie wymagać od przedsiębiorców dostosowania ich systemów informatycznych do obsługi nowego standardu faktur ustrukturyzowanych. Zadanie to mogą ułatwić rozwiązania wykorzystujące funkcje otwartej bankowości. Dzięki nim firmy poradzą sobie nie tylko z samymi fakturami, lecz usprawnią także proces płatności. 

Idea otwartej bankowości opiera się na usłudze dostępu do informacji o rachunkach bankowych AIS (Account Information Service), dzięki której różne typy programów mogą komunikować się między sobą korzystając z interfejsów API (Application Programming Interface). Oznacza to, że np. płatności oraz obsługę powstającego w Polsce KSeF są w stanie zapewnić:

‍

• platformy księgowe online
• programy do wystawiania faktur
• systemy do zarządzania obiegiem dokumentów

AIS - dostęp do salda i listy transakcji

‍

Za sprawą AIS możliwe jest uzyskanie dostępu do historii transakcji, informacji o saldzie i listy operacji, w tym szczegółów takich jak opłaty bankowe czy przewalutowania. Korzystając z platformy księgowej dane te mogą być wykorzystane do:  

• prezentacji aktualnego stanu środków na rachunkach
• łączenia płatności wychodzących z dokumentami kosztowymi
• łączenia transakcji przychodzących z dokumentami przychodowymi 
• automatycznego generowania raportów z listą transakcji 

Collect - jeden system dla wszystkich dokumentów przychodzących

‍

Obsługa tradycyjnego rachunku wymaga logowania się do bankowości elektronicznej i manualnego generowania wyciągu, który następnie musi być przekazany księgowemu i ręcznie wprowadzony w aplikacji. Wiąże się to z koniecznością czasochłonnego łączenia transakcji na rachunku z fakturami oraz księgowania operacji dodatkowych i technicznych. Dzięki AIS, aplikacja księgowa ma ciągły dostęp do listy transakcji i na bieżąco łączy je z fakturami, oznaczając te, które zostały zapłacone. 

‍

Channel - program do obsługi wszystkich dokumentów wychodzących

‍

Płatności, faktury i KSeF w jednym programie

‍

Rozwiązania dostarczane przez Unifiedpost Group umożliwiają dostęp do informacji o rachunku i zlecanie płatności bezpośrednio z poziomu aplikacji księgowej. Wszystkie informacje niezbędne do przelewu są pobierane z dokumentów kosztowych, a środki trafiają do wskazanego przez klienta banku. Dzięki otwartej bankowości:

‍

• płatności są realizowane bezpośrednio pomiędzy rachunkiem zlecającego i rachunkiem docelowym
• płatności zawierają informację o numerze rachunku nadawcy 
• w opisie przelewu można umieścić dokładnie te dane, jakie użytkownik zlecił w systemie księgowym (numer faktury, szczegóły płatności) 
• można regulować zobowiązania podatkowe i należności wobec ZUS
• w zleceniu płatności można dodać numer faktury w KSeF i powiązać płatność z fakturą po stronie odbiorcy
• istnieje możliwość wykonywania płatności i przelewów między własnymi rachunkami w różnych bankach. 

OCS - szybkie płatności dla firm każdej wielkości 

Korzystając z API, użytkownik, po wybraniu na liście faktury kosztowej lub zobowiązania do zapłaty, klika w przycisk “zapłać” i jest przekierowany na stronę swojego banku, gdzie tylko potwierdza przelew. Płatność zajmuje kilkanaście sekund i jest wolna od ryzyka popełnienia błędu przy wpisywaniu danych.